Копья по поводу денежных переводов по системе Bizum продолжают ломаться, раз в несколько дней в СМИ появляется новость по этому поводу, часто противоречащая предыдущей. Всё дело в том, что с 1 января 2026 года в Испании вступили в силу обновлённые правила финансового контроля. Переводить деньги по Bizum по-прежнему законно и запрещённой суммы не существует, однако Agencia Tributaria усилила мониторинг операций. Важен не размер перевода, а его обоснование.
Главное нововведение касается самозанятых и компаний: с 2026 года банки ежемесячно передают в налоговую данные о всех поступлениях через карты и платёжные приложения, включая Bizum, без минимального порога — если получатель является профессионалом.
Для частных лиц правила мягче: банки сообщают об операциях свыше 3 000 евро или при участии купюр 500 евро. Это не штраф, а стандартная передача данных.
Отдельно действует режим декларации Modelo S1: банковские переводы внутри Испании на 10 000 евро не требуют подачи формы, но движения могут отслеживаться. Зато при перевозке наличных — строго: более 100 000 евро по стране или свыше 10 000 евро при въезде/выезде необходимо декларировать, иначе возможна превентивная блокировка средств.
Штрафы применяются в двух случаях: при необоснованном доходе (если не подтверждён источник) и при платежах наличными с участием профессионала — лимит снижен до 500 евро, нарушение влечёт штраф 25% суммы.
Налоговая не охотится за переводами «за ужин». Но регулярные поступления, которые в сумме превышают 10 000 евро в год, могут вызвать автоматическую проверку. Цель мер официально — прозрачность цифровых расчётов и понятное происхождение каждого евро. Цель мер неофициально — каждый додумает по-своему.
Фото: pixabay
Источник: varios